基金销售机构新规
简述信息一览：
代销基金需要什么资质?
目前，我国要求代销机构应获得中国***基金销售业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员。
第八条 商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构，以及中国***规定的其他机构可以向中国***申请基金代销业务资格。
基金代销机构有5类，分别是商业银行、证券公司、期货公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。
基金销售人员应符合下列资质要求：（1）基金管理公司的全部基金销售人员应取得中国证券业执业证书。（2）证券公司总部及营业网点、商业银行总行及其一级分行、专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员应取得中国证券业执业证书。
六）高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；（七）取得基金从业资格的人员不少于10人。如果条件都符合了，那么就可以到申请机构的工商注册所在地证监派出机构行政许可受理部门进行申请材料的提交了。
基金销售人员的禁止行为包括
1、基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员的特定禁止行为包括：（1）违反有关信息披露规则，私自泄漏基金的证券买卖信息。（2）在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。（3）利用基金的相关信息为本人或者他人牟取私利。（4）挪用基金投资者的交易资金和基金份额。
2、【答案】：C 根据机构投资者的需求提供公募基金持仓明细月报属于 违规向他人提供基金未公开的信息。属于禁止行为之一。
3、约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。
基金通过银行代销需要什么条件
1、只要经过中国的金融管理机构授权的公司都可以代理销售理财产品，比如支付宝、***贷、陆金所、借贷宝、银行等。理财产品一般通过商业银行或非银行金融机构可以购买，传统渠道包括：银行、保险公司、证券公司、期货公司、基金公司。新兴渠道包括：第三方理财机构、综合理财服务机构。
2、基金产品选择：不同基金产品风险和收益不同，投资者需要根据自己的投资需求选择合适的基金产品。定期调整：投资者需要定期调整基金产品的投资组合，避免风险集中。总结 基金买卖交易是一种投资方式，投资者需要具备一定的风险承受能力。
3、开办托管业务需要银行取得托管业务资质。目前约19家银行有托管业务资格。
私募基金监督机构的法律规定是什么
1、第一条 为了规范私募投资基金（以下简称私募基金）的募集行为，促进私募基金行业健康发展，保护投资者及相关当事人的合法权益，根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》（以下简称《私募办法》）等法律法规的规定，制定本办法。
2、私募基金只要符合法定形式和要求，在中国即是合法的。2014年7月11日，***正式公布《私募投资基金监督管理暂行办法》中对合格投资者单独列为一章明确的规定。明确私募基金的投资者金额不能低于100万元。根据新要求的“合格投资者”应该具备相应的风险识别能力以及风险承担能力。
3、我国当前与私募股权投资基金相关的法律、法规及政策 修订后的《公司法》和《证券法》《公司法》是公司制私募股权基金建立和运营的主要法律依据，《证券法》则规范着私募股权投资的退出渠道。
4、这些规定为私募发行证券提供了空间。《证券法》——为公司制PE募集划定外延《证券法》第十条规定：“公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准；未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券。
5、法律分析：私募基金只要符合法定形式和要求，在中国即是合法的。法律依据：《中华人民共和国证券投资基金法》第八十七条 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过二百人。
基金客户资料保存期限到底是5年还是15年?
1、【答案】：C 《证券投资基金法》规定，基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国***认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。
2、建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》（证监基金字[2007]277号）规定，客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。
3、【答案】：D 基金经营机构应当妥善保存客户交易终端信息和***资料电子化信息，保存期限不得少于20年。
4、【答案】：B 私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。
关于中小基金销售机构管理办法，以及基金销售机构新规的相关信息分享结束，感谢你的耐心阅读，希望对你有所帮助。
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